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Fluxo de caixa: o que é, como funciona e como criar um para sua empresa

O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para o planejamento e a gestão financeira de qualquer empresa, permitindo uma compreensão clara das entradas e saídas de recursos financeiros. Com um controle eficaz do fluxo de caixa, as empresas podem tomar decisões mais informadas, garantindo a saúde financeira e a sustentabilidade do negócio.

O que é fluxo de caixa?

Trata-se da principal ferramenta de planejamento e controle financeiro de uma empresa. Baseada na entrada e saída de dinheiro, permitindo acompanhamento detalhado de todas as movimentações feitas no negócio. Independente da forma como esse fluxo for registrado, ele deve conter:

Recebimentos (todas as vendas à vista em dinheiro, cheque e cartão, vendas a prazo, duplicatas, entre outros);
Pagamentos (pagamentos de despesas e de duplicatas, compras feitas à vista ou a prazo, etc);
Previstos (recebimentos e pagamentos previstos para, no mínimo, os próximos três meses).

Como calcular ?

Para que um fluxo de caixa seja eficaz, ele precisa abranger todo o orçamento disponível:

Recebimentos e pagamentos
Investimentos
Empréstimos
Plano de negócio

Dessa forma, será possível visualizar a situação financeira e tomar decisões mais assertivas a curto, médio e longo prazo.

O primeiro passo é criar um inventário. Para isso, você precisará organizar todas as informações da sua empresa. Isso consiste em levantar despesas fixas e variáveis, dinheiro que seu negócio já tem no caixa e o que vai receber, seja à vista ou parcelado, investimentos e gastos previstos.

Após fazer o inventário, é importante alimentá-lo com informações o tempo todo. Registre todas as movimentações de dinheiro que forem feitas – para isso, vale lançar mão de algumas ferramentas de gestão que podem tornar essa tarefa mais fácil.

Movimentações registradas e categorizadas, é hora de analisar esses relatórios. Faça o acompanhamento periódico dos pagamentos e recebimentos para ter mais controle do que está acontecendo com o caixa da sua empresa.

Leia mais:

5 dicas práticas para melhorar o fluxo de caixa da sua empresa
A importância do fluxo de caixa para a saúde financeira do seu negócio

Qual a importância do fluxo de caixa?

Um fluxo de caixa bem estruturado permite que você tenha maior controle financeiro de todas as movimentações que acontecem na sua empresa e, consequentemente, tomadas de decisão mais assertivas. E, tendo em vista de forma clara tudo o que acontece e pode acontecer com o dinheiro, é possível se planejar para evitar períodos de saldo negativo.

Qual a diferença entre orçamento e fluxo de caixa

Enquanto o fluxo de caixa organiza e planeja as movimentações financeiras de uma empresa, o orçamento estabelece expectativas de despesas para um período específico. O orçamento é estratégico e pode ser ajustado conforme o desempenho real do negócio.

Tipos de fluxo de caixa

Para cada necessidade e objetivo de uma empresa, existe um tipo de fluxo de caixa:

Operacional: é o mais básico e acompanha o dia a dia das movimentações financeiras, indicando quanto dinheiro existe disponível;
Projetado: como o próprio nome indica, ele organiza ações e dá a possibilidade de projetar pagamentos e recebimentos futuros, ajustar orçamentos para não ficar com saldo negativo e planejar investimentos;

Livre: usado para avaliar a curto, médio e longo prazo a habilidade de uma empresa de gerar capital a partir de duas análises de projeção de resultados

Como soluções de pagamento digital podem ajuda

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