Na gestão das finanças empresariais, os números não mentem, mas revelam oportunidades que, quando bem administradas, podem trabalhar a favor do seu negócio. Uma delas é saber como calcular o capital de giro ideal para a empresa – e otimizar o seu uso para expandir atividades, gerar mais vendas e aumentar o faturamento.
Graças ao capital de giro, é possível mensurar o quão saudável uma empresa está financeiramente. Tudo vai bem quando os indicadores demonstram:
A conta a se fazer é simples, e os números precisam refletir a realidade do fluxo de caixa:
Capital de Giro = Ativo Circulante menos Passivo Circulante
Ativo Circulante: Devem ser considerados todos os recursos da empresa disponíveis para gerar liquidez em curto prazo e que podem ser transformados rapidamente em dinheiro. Aqui entram saldos em conta corrente e aplicações e recebíveis de vendas a prazo.
Passivo Circulante: Devem ser considerados todos os custos operacionais fixos, despesas programadas ou estimadas. Aqui entram contas de energia/água/ gás/telefonia/internet, aluguel do imóvel quando houver, tributos, compra de insumos e mercadorias para estoque e demais gastos com fornecedores, folha de pagamento da equipe.
Nem sempre os donos de negócios conseguem contar com o cenário ideal de um fluxo de caixa em perfeita sincronia – e um aprendizado fundamental consiste em compreender como compensar gaps entre as datas de pagamento de despesas e os prazos para entrada de receitas.
Por falar em dívidas, o recomendado é que as dívidas não comprometam mais do 30% o orçamento. Nesse contexto, usar a antecipação de recebíveis para levantar capital de giro contribui para que a contratação de crédito fique mais conectada ao fluxo de caixa – evitando o descontrole e o endividamento excessivo e conferindo mais fôlego de recursos destinados à evolução do negócio.
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