Volatilidade: o que é e como proteger o seu negócio

Quando falamos em volatilidade, referimo-nos às oscilações do mercado global que impactam investimentos e negócios, especialmente os que operam internacionalmente. Compreender esse conceito é essencial para fazer uma gestão de riscos eficaz e preparar o negócio para momentos de eventualidade, seja de alta ou baixa.

Neste artigo, você aprenderá mais sobre as oscilações do mercado e como lidar com essas mudanças para tomar decisões assertivas para o seu negócio. Continue a leitura para saber mais! 

O que é volatilidade?

Volatilidade, como o próprio nome sugere, está relacionada às mudanças no mercado. Trata-se de uma variável econômica que indica a frequência e a intensidade dessas oscilações no valor de um ativo em um período específico, e quanto maior for a variação de preço de uma ação, maior é o risco de ganhar ou perder dinheiro em transações. 

Em momentos de volatilidade, a necessidade de avaliar o mercado e ficar atento as mudanças é essencial, e o principal cuidado a ser tomado é diversificar os investimentos do seu negócio.  

As oscilações do câmbio são definidas pelas variações das taxas de câmbio que são aplicadas no mercado financeiro, ou seja, oscilação de uma moeda, exemplo: Real, em relação às outras moedas estrangeiras como dólar, euro, etc. Por mais que esta expressão pareça estranha à primeira vista, ela está sempre presente em nosso cotidiano e nós te explicaremos como. 

Você já deve ter percebido que, diariamente, jornais e sites costumam comunicar sobre a oscilação do dólar, certo? Essa oscilação é chamada de volatilidade cambial e tem um papel muito importante no mercado financeiro, porque: 

 1.  A volatilidade impacta diretamente nos investimentos, sobretudo ativos de renda variável que são os mais voláteis.  
2.  Além disso, também influencia nas próprias taxas de câmbio, o que afeta principalmente empresas que trabalham com importação ou exportação e consequentemente a balança comercial. 
 

Como impacta a sua empresa

As oscilações na taxa de câmbio podem afetar diretamente: 

• Lucros: Variações repentinas nas taxas de câmbio podem afetar a rentabilidade de transações em moeda estrangeira. 
• Investimentos: Pode influenciar na rentabilidade de investimentos estrangeiros e na confiança no mercado local. 
• Custos de Importação e Exportação: Mudanças nas taxas podem aumentar ou diminuir os custos operacionais, impactando a competitividade e a balança comercial do país. 

Tipos de Volatilidade

Histórica, implícita, real e cambial. Cada uma delas interfere sobre os ativos de forma diferente. 

Histórica: Definida pelo desvio padrão anualizado, ela indica os períodos em que a cotação está longe da média. Por isso, é válida para verificar níveis de sobrecompra ou sobrevenda no mercado de ações, o melhor momento para os STOPs e os alvos a se alcançar (ferramenta que pode disparar uma ordem de compra ou venda automaticamente no caso de um determinado preço ser alcançado pela cotação de um ativo no mercado).  

Implícita: Sinaliza a tendência considerada pelo mercado para um ativo específico. Seu uso é mais popular no mercado de opções, porque permite calcular a oscilação de preços de um ativo no futuro. 

Real: Também conhecida por “volatilidade futura”, mostra como a oscilação do preço do ativo deve acontecer em uma data adiante mas que nem sempre se confirma.  

Cambial: Volatilidade cambial: Trata-se das oscilações na cotação das moedas em relação umas às outras ao longo do tempo. Esse fenômeno é influenciado por fatores como políticas econômicas, taxas de juros, crises financeiras e eventos globais. 

A importância do dólar na volatilidade cambial

O dólar é considerado a moeda mais forte do mundo. Isso se dá pelo fato de que os Estados Unidos são, há muito tempo, a maior economia do planeta e têm grande influência na dinâmica financeira comercial mundial. Além disso, o dólar é uma moeda de alta circulação, aceita em vários países.  

Quando há muito dólar disponível no mercado e pouca gente querendo comprar, a tendência é que seu preço caia. Já quando a situação é contrária, quando há pouco dólar disponível no mercado e muita gente querendo comprar, seu preço tende a subir. 

Fatores que impactam a volatilidade do dólar 

• Inflação nos EUA: A inflação elevada nos EUA pode levar o Fed a aumentar as taxas de juros, impactando a cotação do dólar. 

• Conflitos internacionais e risco político: Fatores políticos, guerras e sanções podem aumentar a incerteza no mercado, afetando a confiança dos investidores e, consequentemente, oscilação no valor da moeda. 

• Desvalorização da Moeda Local: Uma desvalorização acentuada pode gerar uma fuga de capitais e aumentar a incerteza econômica. 

Como proteger o seu negócio?

1. Planejamento e Análise de Cenários: Realize análises de cenários para prever o impacto das variações cambiais e elabore estratégias de resposta adequadas. 

2. Hedge Cambial: Utilize instrumentos financeiros, como contratos futuros e opções de moeda, para se proteger contra movimentos adversos nas taxas de câmbio. 

3. Monitoramento Contínuo: Acompanhe as condições do mercado e as tendências cambiais para tomar decisões informadas rapidamente. 

4. Diversificação de Investimentos: Espalhe seus ativos entre diferentes moedas e setores para reduzir riscos cambiais. 

5. Aplicações em Renda Fixa: A volatilidade cambial afeta diretamente os investimentos, entretanto, esse impacto é menor nas aplicações em renda fixa. 

Gerenciar os riscos associados à volatilidade cambial é crucial para a estabilidade e continuidade do seu negócio.  

Com estratégias adequadas, você pode minimizar os impactos negativos e aproveitar as oportunidades que essas oscilações oferecem. 

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