Descubra como a nota de crédito pode ajudar a sua empresa a crescer no mercado externo 

Todo negócio que atua com o comércio exterior precisa de soluções financeiras estruturadas. Neste cenário, a nota de crédito voltada à exportação (NCE) oferece diversos benefícios às empresas que necessitam captar recursos, como capital de giro, usando como base os contratos fechados com os clientes de fora.

A NCE, que vai muito além de um simples título de dívida, é uma ótima opção de crédito para as empresas que precisam financiar atividades ligadas à exportação, garantindo mais agilidade e menos burocracia. 

Nos próximos tópicos, você vai entender como utilizar a nota de crédito à exportação e por que ela se tornou uma ferramenta essencial para quem atua no mercado internacional.

Afinal, o que é uma nota de crédito?

Basicamente, podemos definir como nota de crédito todo título cujo propósito é formalizar uma promessa de pagamento.

Estas notas, que podem ser utilizadas em diversas situações, têm validade jurídica e possibilitam aos negócios a liberação de recursos financeiros com base em uma obrigação futura, como a antecipação de recebimento, por exemplo.

Leia também: De câmbio à conta internacional, conectamos sua empresa ao mundo. E vice-versa.

Conheça os principais tipos de nota de crédito

A nota de crédito pode ser aplicada nas mais diversas situações. Abaixo, conheça as duas principais:

Nota de Crédito Comercial

Também conhecida como título de crédito, esse tipo de nota tem por finalidade corrigir uma cobrança, seja total ou parcial.

Geralmente, a nota de crédito comercial é emitida na devolução de produtos ou serviços, em caso de erros na fatura original e, até mesmo, para um abatimento no valor em casos de problemas com a qualidade.

Por representar um valor que precisa ser abatido, a ausência desta nota pode comprometer a organização financeira de uma empresa, dando margem, inclusive, para fraudes ou problemas na conciliação de notas fiscais.

Nota de Crédito à Exportação (NCE):

Trata-se de uma linha de crédito destinada aos negócios que, por diversos fatores, necessitam de capital de giro vinculado às exportações.

Flexível, esta linha é útil tanto para empresas que exportam diretamente, quanto para aquelas que prestam serviço ou fornecem materiais que fazem parte da operação de exportação de outras empresas.

Na prática, ela funciona da seguinte forma:

Exportadores: para fortalecer o caixa e manter a previsibilidade da operação, a NCE viabiliza a captação de recursos voltados à compra de insumos, produção de bens e envio de produtos ao exterior.
Negócios que integram a cadeia exportadora: mesmo que não exportem diretamente, essas empresas fornecem itens ou serviços fundamentais para viabilizar as operações internacionais de seus clientes.
Nesses casos, o financiamento só se aplica quando as atividades estiverem claramente conectadas à operação internacional do cliente.

Nota de Crédito à Exportação: como funciona e quando usar

Como falamos, a Nota de Crédito à Exportação (NCE) é uma modalidade da nota de crédito que permite a captação de recursos atrelada às operações de exportação.

Esta nota, que funciona como uma ponte entre a produção e o recebimento, permite a antecipação de recebíveis de contratos já firmados com o exterior. Além disso, por contar com garantias condicionadas à operação comercial, trata-se de um financiamento seguro e eficiente.

A NCE destaca-se também por sua flexibilidade, podendo ser emitida em reais ou em moeda estrangeira. Quando comparada às linhas de crédito tradicionais, a nota de crédito também apresenta uma grande vantagem ao oferecer melhores prazos e taxas mais competitivas.

Nota de Crédito à Exportação: benefícios para a sua empresa

A Nota de Crédito à Exportação pode ser estratégica para o crescimento de negócios que atuam, direta ou indiretamente, no mercado internacional. Veja mais detalhes:

Isenção de IOF: a isenção deste imposto ajuda a reduzir significativamente o custo do financiamento.
Financiamento com a moeda local: permite que o crédito seja contratado em moeda local (real), evitando a exposição à variação cambial e trazendo mais previsibilidade para o caixa da empresa.

Taxas pré ou pós-fixadas: para garantir mais flexibilidade na negociação, as empresas podem escolher entre taxas de juros pré ou pós-fixadas.

Crédito sob medida: com valores e prazos ajustados, a NCE permite financiar atividades específicas da operação de exportação, garantindo maior equilíbrio no fluxo de caixa.

Flexibilidade para toda a cadeia exportadora: desde que comprovem a relação da atividade com o processo exportador, todas as operações que fizerem parte deste ecossistema podem acessar a NCE.

Aval como garantia mínima: sua empresa não precisa oferecer bens como garantia. Caso necessário, um aval (compromisso de outra pessoa ou empresa de quitar a dívida) torna a contratação mais simples e acessível.

Agilidade na contratação: desde que a documentação exigida esteja bem organizada e demonstre o vínculo com a exportação, a contratação costuma ser rápida e desburocratizada.

Todas essas características tornam a nota de crédito à exportação uma ferramenta estratégica, especialmente às empresas que buscam previsibilidade financeira e competitividade global.

Nota de Crédito à Exportação: um caminho para operações mais robustas

A nota de crédito, especialmente na forma da NCE, é uma ferramenta poderosa para as empresas que buscam crescer com solidez e previsibilidade no mercado internacional.

Mais do que entender sobre esta nota, é essencial contar com um banco parceiro que tenha experiência e conhecimento nessa linha de crédito. Afinal, com o suporte certo, sua empresa pode acessar as melhores condições, evitar burocracias e ganhar fôlego para expandir com segurança.

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