Supply Chain Finance: o que é e quais são suas vantagens?

O Supply Chain Finance (SCF), também conhecido como financiamento da cadeia de fornecedores, é um conjunto de ferramentas adotado por empresas para integrar financeiramente toda a cadeia produtiva com seus fornecedores, além de mitigar riscos.

Assim, as indústrias consideram de fundamental importância a otimização da gestão da cadeia, pois isso resulta em custos mais baixos e ciclos de produção mais rápidos.

Segundo a pesquisa da Revista Fator Brasil, 60% das empresas brasileiras aplicam o conceito, sendo ainda mais presente nas indústrias (65%).

Deseja entender mais sobre o conceito de SCF, quais suas características, aplicações e principais vantagens?

Então te convidamos a continuar a leitura deste artigo que nós, do Blog BS2, em parceria com nossos especialistas, preparamos.

Confira!

Veja também – SLA: o que é e qual importância para seu e-commerce?

Supply Chain Finance: como funciona?

Supply Chain Finance é o conceito que foca na gestão dos fluxos financeiros envolvidos na cadeia de suprimentos, tanto para obtenção de recursos e redução da necessidade de capital de giro quanto aumento de capital, até mesmo, redução nos custos de acesso ao crédito.

Ou seja, é um conjunto de ferramentas e técnicas que atendem às demandas do fornecedor em busca de pagamentos rápidos e às necessidades do comprador que busca aliviar o fluxo de caixa.

Primordialmente, para ser colocado em prática, o SCF é baseado em acordos mediados por instituições financeiras.

Portanto, os compradores obtêm maiores prazos de pagamento, enquanto os fornecedores recebem adiantamentos com taxas mais baixas, do que as tradicionais.

Além disso, nessa relação de mediação entre três agentes, o financiamento entre os elos que compõem o processo da cadeia de suprimentos, pode ocorrer de duas maneiras:

• Com a empresa utilizando recursos próprios para financiar diretamente com o fornecedor;

• Por meio de negociação com instituições financeiras para obtenção de crédito mais barato.

Tendências de SCF nas empresas

Resultados da edição 2021 do Supply Chain Top 25, principal ranking de avaliação de excelência em supply management no mundo, apontaram três tendências principais e comuns entre as empresas presentes na classificação:

• Principalmente na era do ESG, as empresas têm adotado uma orientação cada vez maior por aspectos sociais, ambientais e de governança.
• As empresas estão passando por uma transformação centrada nos clientes, buscando reduzir intermediários na cadeia e otimizar o fluxo de contatos.
• A revolução digital evidencia-se como uma tendência em diversos setores, onde as empresas estão adotando a digitalização e fazendo uso intensivo de soluções tecnológicas na sua rotina empresarial.

Quais são as vantagens de Supply Chain Finance?

As principais vantagens do Supply Chain Finance são:

• Melhorias no fluxo de caixa, tanto de fornecedores, quanto de compradores;

• Administração de capital de giro mais assertiva e segura;

• Relações comerciais mais fortes e confiáveis com fornecedores;

• Maior liquidez e segurança financeira.

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• Capital de giro: esta modalidade financeira é ideal para a sua empresa, pois permite equilibrar o fluxo de caixa e realizar pagamentos de salários de colaboradores e de despesas fixas.

• Antecipação de recebíveis: permite que sua empresa receba os valores a serem recebidos antecipadamente, o que proporciona recursos para despesas extras, demandas emergenciais e imprevistos.

Além disso, os valores antecipados servem como garantia para a obtenção de crédito com menos riscos e burocracias, resultando em juros mais baixos.

• Empréstimo com garantia: seja um imóvel ou futuros valores a serem recebidos em nome do empreendimento, esta modalidade financeira agiliza e otimiza a obtenção da linha de crédito. Isso resulta em menor risco para a sua empresa, com maior prazo de pagamento e juros mais baixos.
  
• Financiamento para aquisição de bens: busca atingir um objetivo específico: a liberação de recursos para a aquisição de veículos, equipamentos ou imóveis.

As condições são estabelecidas em contrato, incluindo o percentual financiado em relação ao valor total do bem a ser adquirido, assim como os juros mensais aplicados durante o período de pagamento das prestações.

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