O que é Trade Finance e como ajuda empresas que operam no exterior?

Expandir negócios para o mercado internacional exige planejamento financeiro e estratégias que garantam a segurança das operações.  

Nesse contexto, o Trade Finance se destaca como uma solução essencial para empresas que importam ou exportam, oferecendo crédito, mitigação de riscos e otimização do fluxo de caixa. 

Neste artigo, vamos explorar como funciona essa modalidade e como o Banco BS2 pode ser o parceiro ideal para empresas que operam no comércio exterior. 

O que é Trade Finance?

Trade Finance, ou Financiamento ao Comércio Exterior, é um conjunto de soluções financeiras que viabilizam transações internacionais de forma segura e eficiente.  

Ele inclui operações de crédito, garantias e instrumentos que facilitam o pagamento entre exportadores e importadores, reduzindo riscos e otimizando prazos. 

Ao contrário de um financiamento tradicional, que se baseia apenas no histórico de crédito da empresa, o Trade Finance pode usar garantias vinculadas às próprias operações de comércio exterior, como contratos de exportação, recebíveis e bens importados, bem como cartas de crédito, garantias bancárias e seguros de crédito à exportação. Sempre a depender da avaliação da análise de crédito. 

“Dentre os benefícios dessa modalidade de financiamento, o prazo de pagamento chama muito a atenção”, explica Caroline Rodrigues de Souza, especialista da área de Câmbio do Banco BS2. “As empresas que fecham esse tipo de operação conseguem melhores negociações com seus fornecedores, pois podem ampliar o prazo de pagamento e alinhar de forma estratégica as entradas e saídas de caixa.”  

Além disso, “a empresa pode financiar as operações sem comprometer o seu capital de giro, então tem uma melhora no fluxo de caixa, mais previsibilidade”, comenta.  

Para que serve uma Trade Finance?

Negócios internacionais envolvem desafios como oscilações cambiais, prazos longos para recebimento e risco de inadimplência. O Trade Finance ajuda as empresas a superarem essas barreiras ao oferecer: 

• Acesso a crédito especializado, permitindo que exportadores antecipem recebíveis e importadores financiem compras internacionais. 

• Redução de riscos financeiros, garantindo que pagamentos e entregas sejam realizados conforme contrato. 

• Melhoria no fluxo de caixa, com antecipação de recebimentos e financiamento de pagamentos. 

Maior competitividade, permitindo condições mais atrativas para parceiros 

Operações disponíveis

O Trade Finance engloba diferentes modalidades de financiamento, cada uma voltada para uma necessidade específica dentro do comércio exterior. 

ACC (Adiantamento sobre Contrato de Câmbio)

O ACC é uma linha de crédito concedida ao exportador antes do embarque da mercadoria, permitindo que ele tenha capital para produção e logística da exportação, assim como:  

• Financiamento antecipado da exportação. 

• Redução da necessidade de capital próprio. 

• Condições de pagamento ajustadas à realidade do mercado externo. 

ACE (Adiantamento de Cambiais Entregues)

O ACE permite ao exportador antecipar os valores que seriam recebidos após o embarque da mercadoria, garantindo liquidez imediata. Também permite:  

• Pagamento ao exportador antes do vencimento do contrato. 

• Redução do risco de inadimplência. 

• Possibilidade de reinvestimento dos valores antecipados. 

NCE/CCE (Nota de Crédito à Exportação/Crédito à Exportação)

Soluções voltadas para financiamento de longo prazo de exportadores, permitindo investimentos estruturais na empresa. Além disso, engloba: 

• Prazos mais longos para pagamento. 

• Ideal para compra de máquinas e insumos para exportação. 

• Redução da dependência de capital próprio. 

Finimp (Financiamento à Importação)

Linha de crédito voltada para importadores, que financia a compra de bens e insumos do exterior com prazos estendidos. 

• Parcelamento da importação em condições favoráveis. 

• Redução dos impactos da variação cambial ao ser associada com operações de hedge. 

• Maior poder de negociação com fornecedores internacionais. 

Quais as principais vantagens?

O Trade Finance traz uma série de benefícios para empresas que operam no comércio exterior: 

• Maior previsibilidade financeira com crédito ajustado às operações. 

• Menos riscos em transações internacionais, com mitigação de riscos cambiais e de crédito. 

• Acesso a melhores condições comerciais, fortalecendo o relacionamento com fornecedores e clientes. 

• Flexibilidade e personalização, com soluções adaptadas ao perfil do negócio. 

Conheça as soluções do Banco BS2 para Trade Finance

O Banco BS2 oferece um portfólio completo de soluções de Trade Finance, ajudando empresas a expandirem suas operações internacionais com segurança e eficiência.  

Com tecnologia, expertise e suporte especializado, auxiliamos negócios na antecipação de recebíveis, financiamento de importações e estruturação de crédito para exportadores e importadores. 

“No Banco BS2, a gente valoriza muito o atendimento personalizado e a agilidade para dar suporte aos nossos clientes, oferecendo uma experiência completa, com amplo portfólio de produtos”, pontua Caroline Rodrigues de Souza, especialista da área de Câmbio do Banco BS2. “Esse é um dos grandes diferenciais que a gente tem por aqui.”  

 Caroline também destaca que é possível ofertar ao cliente operações de hedge, que, combinadas ao Trade Finance, ajudam a proteger das oscilações cambiais. “Assim ele vai travar a taxa câmbio e poderá aproveitar momentos em que a taxa esteja mais favorável, de acordo com a operação que ele busca.” 

Ou seja, se sua empresa busca crédito seguro e flexível para operações no comércio exterior, fale com um especialista do Banco BS2 e descubra como podemos ajudar a impulsionar seu crescimento global.