Mercado de capitais: conheça todos os benefícios

Se você deseja expandir seu negócio ou investir com mais inteligência e estratégia, entender o mercado de capitais é essencial. Esse segmento permite que empresas captem recursos diretamente com investidores, diminuindo as dependências dos bancos e financiamentos tradicionais. 

Para os investidores os benefícios também são atrativos, pois, além de acessarem novas oportunidades no mercado, também é possível diversificar a carteira de investimentos e reduzir riscos.

Continue a leitura e descubra, de forma prática, como o mercado de capitais funciona, quais são seus benefícios e como contar com os parceiros certos pode facilitar esse processo para você.

O que é o mercado de capitais?

Imagine que chegou o momento de expandir o seu negócio e, para isso, você necessita de recursos financeiros extras. Ao invés de recorrer aos modelos tradicionais de financiamento, que geralmente contam com juros elevados, você descobre que é possível emitir ações ou títulos para captar dinheiro diretamente de investidores. Interessante, não é mesmo?

Agora, se o seu perfil é de investidor, o mercado de capitais também oferece ótimas oportunidades. Nele, você pode se tornar acionista de empresas, contar com rendimentos previsíveis e diversificar seus investimentos.

Essencial para o desenvolvimento econômico, esse ambiente possibilita que empresas, dos mais variados setores, aumentem suas operações, invistam em inovação, melhorem a estrutura financeira e gerem, cada vez mais, novos empregos.

Para se ter uma ideia, segundo um boletim da ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), o mercado de capitais tem se mostrado cada vez mais relevante na economia brasileira.

Ainda, segundo o boletim, em janeiro de 2025, as ofertas encerradas nesse mercado registraram um volume recorde de R$43,1 bilhões, um crescimento de 108,4% em relação à média de janeiro dos últimos cinco anos.

Esse crescimento reflete o papel essencial desse setor na captação de recursos para investimentos em infraestrutura e no financiamento de empresas que buscam expandir suas operações.

Como funciona o mercado de capitais?

Se você é empresário, pode usar o mercado de capitais para captar recursos e fazer seu negócio crescer. Se é investidor, pode aplicar seu dinheiro em diferentes ativos para obter rendimentos.

Nesse ambiente, as empresas privadas e o governo podem obter recursos por meio da venda de ativos para investidores individuais, instituições financeiras e corretoras.

Basicamente, ele está dividido em dois importantes segmentos:

● Mercado primário: neste cenário, as empresas emitem novos títulos (ações ou dívida) com o intuito de captar recursos diretamente com os investidores.

● Mercado secundário: permite que investidores comprem e vendam ativos entre si, garantindo liquidez e facilitando a negociação de títulos adquiridos no mercado primário.

Vale lembrar que, embora a liquidez seja um de seus principais objetivos, esse mercado não se limita a possibilitar novos aportes; ele também contribui com a valorização dos ativos com a dinâmica do setor.

Entre os participantes desse mercado, podemos destacar as empresas emissoras, investidores, bancos de investimento, corretoras e reguladores, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cuja função é garantir um ambiente seguro, transparente e eficiente para investidores, empresas e intermediários financeiros.

A CVM regula ativos como ações, títulos e fundos imobiliários. Por essa razão, o termo “valores mobiliários” é frequentemente utilizado como sinônimo de mercado de capitais.

Principais tipos de operações no mercado de capitais

Existem diferentes formas de captar recursos no mercado de capitais, como ações, fundos de investimento e notas comerciais.

 Abaixo, conheça cada uma delas e suas finalidades:

● Ações: empresas vendem parte de seu capital em troca de recursos para expansão;

● Debêntures: títulos representativos de dívida emitidos por empresas que visam captar recursos para diversas finalidades;

● Fundos de investimento: formados pela união de vários investidores que se juntam para a realização de um investimento financeiro;

● Certificados de Recebíveis (CRI e CRA): títulos de renda fixa lastreados em recebíveis financeiros, sendo o CRI vinculado ao setor imobiliário e o CRA ao agronegócio. Esses recebíveis representam direitos de crédito, como parcelas de financiamentos ou pagamentos futuros de empresas desses setores;

● Notas Comerciais: títulos emitidos por empresas para financiar necessidades de capital de giro.

Veja mais: Nota Comercial x Debêntures: quais são as diferenças?

A importância do mercado de capitais para as empresas

Para os negócios que precisam crescer, reduzir custos de financiamento e ganhar visibilidade no mercado, o mercado de capitais pode ser uma excelente alternativa.

Empresas dos mais diversificados setores podem se beneficiar do mercado de capitais. Entre os principais impactos positivos, destacam-se:

Fontes alternativas de financiamento	Redução dos custos de financiamento	Visibilidade	Expansão e inovação
Ajuda os negócios a diversificarem suas fontes de financiamento, reduzindo a dependência dos créditos tradicionais.	As taxas de juros no mercado de capitais podem ser mais competitivas quando comparadas às dos empréstimos bancários tradicionais.	A emissão de CRA, CRI e Debêntures, por exemplo, pode atrair a atenção de investidores e aumentar a visibilidade da empresa no mercado.	Permite que empresas invistam em novas tecnologias, aumentem a capacidade produtiva e explorem novos mercados.

No cenário atual, em que os juros estão elevados, o mercado de capitais se destaca ainda mais ao oferecer às empresas uma alternativa para captar recursos diretamente com investidores, reduzindo a dependência de empréstimos com altas taxas de juros.

Benefícios do mercado de capitais para investidores

Definitivamente, o mercado de capitais não oferece vantagens somente às empresas que recebem os recursos. Pelo contrário, os investidores também têm acesso a inúmeras oportunidades. Neste ambiente — que se destaca também pela flexibilidade —, eles podem adquirir ativos como ações, debêntures e fundos de investimento, buscando rentabilidade de acordo com seu perfil de risco. Além disso, o mercado de capitais propicia maior liquidez, permitindo que investidores comprem e vendam seus ativos conforme suas necessidades.

A diversificação da carteira é outra grande vantagem, pois ajuda a reduzir os riscos ao distribuir investimentos em diferentes setores e empresas

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