Fluxo de caixa da sua empresa: conheça 5 dicas práticas para melhorar

Fluxo de caixa, no contexto empresarial,é definido como o movimento de entrada e saída de dinheiro do caixa, ou seja, aquilo se gasta e recebe. Desde investimentos, empréstimos, resultados das vendas, tudo é e deve ser controlado de perto.

A ferramenta é essencial para acompanhar a movimentação financeira da empresa em tempo real, mas, também, planejar transações futuras e projetar investimentos próximos.

Ao realizar o planejamento junto ao fluxo de caixa, é possível ter uma visão mais precisa da saúde financeira da sua empresa. Para entender mais sobre esse conceito e aplicá-lo no seu negócio, leia este artigo que nós, do Blog BS2, preparamos. Confira!

Veja também – O que Digital Cash Management e por que a sua empresa precisa dele?

Qual o conceito de fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta que possibilita o acompanhamento das finanças, investimentos e rendimentos da sua empresa. É por meio dela que se registra as entradas e saídas, além das demais movimentações. Mesmo que simples, uma boa gestão do fluxo de caixa permite o rastreio de gastos evitáveis, a projeção de lucros e a análise geral da situação financeira do seu negócio. Para assim, saber investir a renda para uma certa finalidade e, logo, aumentar o capital de giro.

É importante citar que o fluxo de caixa é diferente do controle de caixa: o primeiro conceito diz respeito a uma análise geral de como está o financeiro da empresa, ao considerar investimentos, gastos e ganhos futuros, enquanto o controle de caixa é o registro diário ou semanal de toda a movimentação financeira realizada na empresa em determinados períodos.

Para entender melhor sobre o fluxo de caixa e sua importância, listamos os principais tipos e quais as finalidades de cada um:

• Fluxo de caixa direto: consiste na organização das entradas e saídas em  categorias, de acordo com as atividades da gestão. Assim, fornece informações diárias que, também, exige uma análise que seja realizada diariamente, a fim de acompanhar as movimentações realizadas.
• Fluxo de caixa indireto: esse modelo visa a contabilização de um determinado período e realiza o reajuste a partir da amortização e depreciação do capital. Nesse sentido, chega-se ao montante registrado como Demonstrativo do Resultado do Exercício (DRE) e se tem um panorama geral dos ganhos e prejuízos acumulados.
• Fluxo de caixa projetado: por meio desse estilo de controle, os valores já acrescentados ou removidos não são o foco, pois o objetivo é prever receitas e gastos futuros. Assim, é possível realizar uma preparação do orçamento para as saídas de caixa e evitar a inadimplência.
• Fluxo de caixa operacional: nesta modalidade, o objetivo é levantar quais foram os gastos e receitas operacionais, ou seja, as movimentações financeiras que são essenciais para o funcionamento da empresa, como folha salarial, abastecimento e manutenção de estoque.
• Fluxo de caixa livre: ferramenta que é utilizada para medir a capacidade de gerar capital, ao indicar o saldo existente a curto, médio e longo prazo. Geralmente, é utilizado para medir o capital entre 60 a 90 dias e com um prazo maior, entre 2 a 5 anos.

Como melhorar o fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é fundamental para a saúde financeira da sua empresa e, consequentemente, para o crescimento do seu negócio. Para te ajudar, listamos algumas dicas que podem te ajudar a melhorar a saúde financeira empresarial. Confira!

1. Adote um modelo de gestão eficaz e voltado para a administração financeira;
2. Explane os principais objetivos para a empresa, a curto, médio e longo prazo;
3. Estabeleça metas alcançáveis para reduzir custos e manter um equilíbrio entre vendas, lucro e caixa;
4. Elimine ativos obsoletos , ou seja, atividades que não são fundamentais para o crescimento da empresa e geram desperdícios no capital;
5. Utilize ferramentas tecnológicas para armazenar o fluxo de caixa e otimizar as análises financeiras.

Quais as vantagens de implantar um fluxo de caixa?

A implantação do fluxo de caixa para acompanhar as movimentações financeiras da sua empresa auxilia, principalmente, na garantia do cumprimento das obrigações monetárias.

Nesse sentido, é possível manter as contas em dia e evitar a inadimplência empresarial, além de melhorar as tomadas de decisões, visto que, ao obter detalhes da situação financeira do seu negócio, é possível ter uma visão mais certeira sobre o que será feito com as entradas e saídas e, também, quais estratégias serão adotadas para possíveis imprevistos.

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Com o Digital Cash Management do BS2, sua gestão financeira pode ser realizada em um ambiente online seguro, com fluxos automatizados e atualização em tempo real. Além disso, sua empresa pode ter acesso a um ecossistema de soluções inteligentes. E, diante deste cenário, nós, Banco BS2 temos as melhores operação para auxiliar sua empresa, com uma plataforma digital com acesso a soluções especializadas com base na realidade da sua empresa: API Pix, QR-CODE, Pix Cobrança, API Boleto e API Conta Corrente, tudo isso para garantir os recebimentos e pagamentos direto da conta da sua empresa.

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