Cuidados com o fluxo de caixa no fim de ano

Fluxo de caixa é o sistema ou ambiente em que todas as movimentações financeiras de uma empresa são registradas, bem como a razão pela qual elas ocorreram. Assim, desde entradas, saídas, juros, investimentos e outras despesas devem ser registradas.

No entanto, o otimismo da época mais festiva do ano pode atrapalhar o fluxo de caixa das empresas, visto que, mesmo com as vendas em altas, a falta de programação de despesas adicionais podem vir a comprometer até mesmo o capital de giro do negócio.

Nesse ínterim, cabe destacar que a atualização do fluxo de caixa é fundamental para, além de impulsionar as vendas, manter a gestão financeira organizada. Quer saber mais sobre o assunto?

Então te convidamos a conferir este conteúdo elaborado por nós, do Blog BS2, em parceria com nossos especialistas

Boa leitura!

Veja também – Supply Chain Finance: o que é e quais são suas vantagens?

Entenda a importância do fluxo de caixa?

É uma ótima ferramenta para que seja possível aplicar melhorias e ações de crescimento nas empresas, além de possibilitar o suprimento financeiro em imprevistos ou gastos recorrentes.

É importante citar que, as empresas que conseguem manter as contas saudáveis e em constante crescimento mantém, consequentemente, o controle de vendas, entradas e saídas de caixa.

Assim, o fluxo de caixa serve para analisar o saldo disponível do negócio, para onde foram os gastos e quais recursos sobraram para o próximo período.

Dessa maneira, independentemente do tamanho da empresa, é possível ter um cenário completo das finanças do negócio. Além de ter acesso a um controle maior do fluxo de caixa e checar as possíveis variáveis.

Quais os benefícios?

Com a utilização do fluxo de caixa, a gestão financeira é mais profissionalizada, além de facilitar a detecção de erros e gargalos nos processos financeiros da empresa.

Diante desse contexto, ao utilizar o fluxo de caixa, o empresário consegue responder questionamentos, como:

• Quanto terá de dinheiro a curto, médio e longo prazo?
• Qual o prazo dos pagamentos (fixos e variáveis)?
• Qual a possibilidade de dar mais prazo para os clientes?
• Há necessidade de negociar prazos com os fornecedores?
• É preciso captar recursos para financiar as atividades operacionais?
• Quanto de dinheiro tem disponível em caixa?

Quais cuidados tomar para não prejudicar o fluxo de caixa?

Com a época de fim de ano, é comum que os comerciantes e empresários criem altas expectativas em relação às entradas e lucros.

Afinal, o período estimula que a população gaste mais, seja na compra de presentes ou de outros artigos, a movimentação financeira tende a ser maior.

No entanto, apesar das expectativas positivas, não se deve perder de vista as despesas, em especial, a maior atenção ao fluxo de caixa.

Para te ajudar, listamos 4 situações perigosas, que podem comprometer seu fluxo de caixa e como evitá-las.

Pagamento da folha

Devido a previsão de pagamento do 13° salário aos funcionários, a folha de pagamento pode quase dobrar. Assim, é preciso prever o valor adicional de forma antecipada.

Para que assim, não haja atrasos nos pagamentos e o dinheiro em caixa sirva, também, para outros investimentos.

Aumento de estoque

A meta não deve ser apenas comprar mais para vender mais, mas sim, comprar apenas com o recurso que tem em caixa, visto que é possível que as vendas projetadas não se realizem e no final, há o risco de prejuízos no capital financeiro.

Pagamento à vista e recebimento a prazo

A falta de alinhamento entre o comprar a matéria-prima à vista e vender a prazo pode impactar a rotina financeira de qualquer empresa.

Como solução, é possível recorrer a antecipação de recebíveis e outras formas de crédito, que garantem o seu pagamento antes do previsto.

Contratação de mão de obra temporária

O maior fluxo de clientes requer, em alguns setores, a contratação temporária de funcionários. Dados da Confederação Nacional do Comércio (CNC) apontam, inclusive, que o varejo deve gerar mais de 100 mil vagas temporárias neste fim de ano.

Nesse sentido, empresas que contratam nesse modelo devem programar esse incremento na folha de pagamento, assim como também, eventuais despesas envolvidas nessas contratações.

Para evitar situações como essas citadas, separamos algumas dicas para ficar mais fácil de controlar o fluxo de caixa, são elas:

• Registre e categorize todas as movimentações;
• Verifique o fluxo de caixa diariamente;
• Planeje e gerencie o estoque;
• Pense no financeiro a longo prazo;
• Avalie o capital de giro antes das tomadas de decisões.

Um sistema de gestão financeira pode ajudar no fluxo de caixa?

A resposta é sim!

Já que com o auxílio de um programa de gestão financeira todas as atividades podem ser automatizadas e, consequentemente, a produtividade e execução tornam-se mais fluídas, visto que os processos diminuem e tudo acontece no ambiente virtual.

Como as APIs do BS2 podem potencializar seu negócio?

As nossas APIs são um grande exemplo, que oferecem soluções tecnológicas que facilitam a gestão financeira da sua empresa e garantem um fluxo de caixa seguro para o seu negócio crescer.

Um sistema financeiro mais aberto e, ao mesmo tempo, mais personalizado. Somos um banco digital à frente das tendências do setor bancário, sempre em busca de inovações para ajudar seu negócio a se destacar no mercado.

Quer saber mais sobre as qualidades e benefícios que oferecemos para sua empresa, fale com a gente e descubra.

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